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恒天财富周斌:恒心的恒新,做时代的财富管理者

2021-11-23 15:03:16 来源:互联网

11月19日,“恒心?恒新”2022恒天财富光荣年会线上云盛典震动启幕!恒天财富股份董事长、恒天基金董事长周斌师长教师以《恒心的恒新??做时代的财富治理者》为主题,为大年夜家带来了出色的演讲。

在权益时代大年夜成长趋势下,作为为客户供给财富治理办事的恒天财富,自2019年起,便着手转型。2020年周全开启转型,从营业模式、平台扶植、团队转型、数字化扶植等诸多方面,全力进行转型进级。周斌谈到:“资管新规颁布后,我们意识到一个新的时代已经到来了,须要去摸索新时代的成长路径。”

周斌指出,一向以来,恒天财富从未停止立异,更从未忘记过初心,并始终保持持续地创造客户价值,这也是本次年会的主题“恒心?恒新”所传达的核心思惟。面对权益资产时代的到来,恒天财富识变应变求变,积极转型,为知足客户需求而不懈尽力,在丰富产品货架、晋升运营治理才能、进级企业文化等方面周全发力,要做时代的财富治理者。

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趋势:权益潮起 权益财富治理时代开启 

中国财富治理市场正在产生趋势性改变。周斌直言,居平易近财富设备从以前的买房、买信任到如今增长权益资产比例,趋势异常明显。这种趋势重要表示在两方面:一、家庭财富中的什物质产比例在降低,金融资产比例在晋升,而增长的金融资产中,以股票和基金为代表的权益资产的占比在快速上升;二、投资者从纯真寻求财富的增长,改变为如今更多寻求财富的保值增值,同时开端在养老、财富传承等维度有所思虑和构造。

中国经济正从“高速增长”向“高质量成长”改变。推动科技立异,成长计谋新兴家当,须要加倍成熟的、开放的、蓬勃的本钱市场。整体来看,权益财富治理时代的到来,是中国实现巨大年夜平易近族中兴之梦的重要计谋构成部分。

近年来,中国本钱市场在国度的看重下产生了质的飞跃。2018年4月,“资管新规”宣布,对资产治理行业提出了打破刚兑、回归本源的纲领性请求,改变了原有资管行业的恶劣生态,也解除了一些风险隐患,引导资管行业向专业、健康的偏向去成长。

随后不久,2018年11月,中心财经工作会议提出,要扶植一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的本钱市场。2018年11月5日,我国在首届进博会揭幕式上揭橥主旨演讲时表示,在上海证券交易所设立科创板并试点注册制。2019年,推动创业板改革并试点注册制。

2021年9月2日,在中国国际办事贸易交易会全球办事贸易峰会上我国揭橥视频致辞,宣布深化新三板改革,设立北京证券交易所,打造办事立异型中小企业主阵地。11月15日,北京证券交易所正式开市,中国本钱市场改革成长的又一重大年夜计谋安排从蓝图变为实际。

周斌认为,这一切都预示着本钱市场在国度经济成长中重要性的晋升,也预示着权益市场经久肯定性的优胜成长趋势。

同时他认为,居平易近财富设备构造变更的另一原因,在于权益市场的改良。供给端出现出大年夜量优良的权益产品,极大年夜晋升了需求端居平易近的财富设备热忱。

周斌表示,这种趋势改变的背后,不仅仅是居平易近投资理财偏向选择的改变,更多在于我们国度经济成长方法的根本性改变,从而推动了投资理财需乞降财富设备方法的改变。

但当下投资者也面对着“基金赚钱、基平易近不赚钱”的投资痛点,若何解决?周斌给出五个建议:

中基协披露的数据显示,截至2021年8月底,公募基金总范围达到24.02万亿元,再创汗青新高,权益资产范围正在飞速成长。

投资:做时代的投资者 顺势而为 开展设备 

权益市场成长趋势一片大年夜好,作为投资者,应当若何去抓住权益财富治理时代的计谋性机会?周斌表示,不少投资者借“基”入市,寻找头部资产治理机构和财富治理机构投资产品,用基金的方法介入本钱市场。这是精确的投资路径。

一、熟悉风险,用闲钱投资。权益类基金是风险最高的基金品种,建议用闲钱投资这类品种。

二、懂得本身,设立合理的风险收益预期。主动权益类基金寻求的是超额收益,有较高的波动和弗成避免的回撤。投资者在购买前须要对本身的遭受才能有充分的认知,设置合理的风险收益预期,理性对待波动和回撤。

三、五年以上经久投资更幻想。根据盈利程度与持仓时光的分析,跟着持仓时光的晋升,收益情况能看到明显的晋升。

加强自身进修。基金投资是一项复杂投资,投资者须要在投资理念、投资心态、投资规律等方面,经由过程持续进修,赓续进行积聚。

权益财富治理时代光降。周斌指出,投资者要顺势而为、开展设备,同时要信赖专业、信赖时光,做时代的投资者,不负时代。

恒天:做时代的财富治理者 逝世守初心 赓续立异 

立异从未止步,转型摸索不止。2021年,恒天财富与普华永道进行合作,开展计谋转型落地咨询项目。转型至今,获得了客户的承认,同时也取得了优良转型成果。

截至2021年10月,恒天财富累积资产设备范围已达14,913亿元人平易近币,累积成交高净值客户数11.84万名,累计获得国际、国内多种荣誉奖项达225项,全国人力范围跨越6500人。

在比来中国基金业协会宣布的2021年三季度基金代销机构公募基金保有范围前100家排名中,恒天财富旗下子公司恒天基金(全称:北京恒天明泽基金发卖有限公司)排名第60位,较一季度、二季度上升6个位次。

成就的赓续进步来源于对客户价值的持续保持以及公司核心竞争力的赓续晋升。成长十余年来,恒天财富已经形成多元的股权构造、强大年夜的股东支撑、联结斗争的团队、深挚广博的客户基本、全谱系的产品平台、金融牌照及优胜的市场口碑“六大年夜核心竞争力”。而这六项核心竞争才能的背后,是恒天财富经久秉持的两大年夜经营理念:一是稳中求进、常存敬畏的风险意识;二是以客户为中间、创造价值的变革意识。

四、定投或购买持有期产品。按期定额/不定额投资的机制躲避了择时的难题,同时以流动性的就义,拉长持有期,能有效进步收益回报。

周斌表示:恒天财富一切工作的出发点是力争为客户创造更多持续的价值,而客户价值等于收益乘以体验,是以,进步投资回报、赓续晋升办事体验,将是恒天财富赓续尽力的进步偏向。今朝公司在产品构造上,赓续丰富产品货架,加强权益产品治理才能,同时推出蓝海FOF和专户等一站式资产设备,经由过程表里部专家为客户供给一对一专属的全周期陪伴式财富治理办事。

将来恒天财富将会持续在产品、办事、科技、人才培养等可以或许晋升客户价值和投资体验的工作高低工夫,最终欲望能为公司的每位客户供给家族办公室式的优质办事,知足客户在新时代的财富治理需求。

2022年即将来到,在权益市场大年夜力成长切实其实定性趋势下,欲望每小我都能抓住这个趋势性机会,享受财富治理带来的美好。

(责任编辑:ysman

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